Moduły wejściowe (import z handlowego) > CAMT.052 / CAMT.053 (ISO 20022)

Pliki CAMT.052 (Bank To Customer Account Report - raport o operacjach i saldach, m.in. śróddzienny) i CAMT.053 (Bank To Customer Statement - wyciąg bankowy, zwykle dzienny) to komunikaty bankowe w formacie XML zgodnym z normą ISO 20022. Banki udostępniają je jako następców komunikatów MT942 i MT940. Oba rodzaje plików są importowane w ten sam sposób: każdy raport lub wyciąg z pliku staje się wyciągiem bankowym (raportem kasowym), a każda operacja pozycją wyciągu.

Rodzaj pliku i wersja struktury (od 001.01 do 001.14) są rozpoznawane automatycznie, a różnice między wersjami i profilami stosowanymi przez banki (np. CGI, CBPR+) są rozpoznawane na podstawie budowy pliku. Plik bez oznaczenia wersji (np. "Historia operacji" pobrana z ING Business) jest odczytywany według jego budowy. Plik w nowszej, nieobsługiwanej wersji jest odrzucany - komunikat o nieobsługiwanej wersji struktury oznacza, że należy zaktualizować Konwerter. Powiadomienia CAMT.054 nie są obsługiwane.

Licencja na import MT940 obejmuje również import CAMT.052 / CAMT.053.

Sposób importu

•Numerem wyciągu jest numer prawny raportu lub wyciągu z pliku, a gdy bank go nie podaje - numer elektroniczny lub identyfikator. Symbolem kasy jest numer rachunku.

•Saldo początkowe to saldo otwarcia (OPBD) lub saldo zamknięcia poprzedniego okresu (PRCD). Saldo końcowe to saldo zamknięcia (CLBD), a w raportach śróddziennych saldo bieżące księgowe (ITBD). Saldo, którego bank nie podał w pliku, pozostaje zerowe.

•Wpływy (uznania rachunku) są zapisywane po stronie MA, a wypływy (obciążenia) po stronie WN. Datą pozycji jest data księgowania, a gdy jej brak - data waluty.

•Kontrahentem wpływu jest zleceniodawca, a wypływu odbiorca. Właściciel rachunku nie jest traktowany jako kontrahent, również wtedy, gdy bank podaje go jako jedną ze stron transakcji. Kluczem kontrahenta jest numer jego rachunku.

•Adres kontrahenta jest odczytywany z pól adresowych. Gdy bank podaje adres w nazwie kontrahenta (np. mBank), jest on rozdzielany na nazwę, ulicę, kod pocztowy i miejscowość w sposób przybliżony. Operacje bez danych kontrahenta (np. opłaty bankowe) otrzymują kontrahenta "Nieokreślony".

•Opisem pozycji jest tytuł przelewu, a gdy go brak - informacja strukturalna (np. numer faktury) lub dodatkowa informacja o operacji podana przez bank. Opis operacji stornowanej zaczyna się od "STORNO:".

•Operacje informacyjne (status INFO) oraz operacje z zerową kwotą nie są importowane.

•Raport lub wyciąg podzielony przez bank na kilka stron jest łączony w jeden wyciąg.

Ustawienia

•Importuj operacje oczekujące na zaksięgowanie (status PDNG) - raport CAMT.052 (rzadziej wyciąg CAMT.053) może zawierać operacje, które nie zostały jeszcze zaksięgowane i nie wpływają na saldo księgowe rachunku. Domyślnie są one pomijane. Jeżeli plik zawiera wyłącznie takie operacje, import kończy się komunikatem o braku operacji zaksięgowanych.

•Rozbijaj operacje zbiorcze na pojedyncze transakcje - operacja zbiorcza (np. wpływy z płatności masowych) jest zapisywana jako osobne pozycje dla poszczególnych transakcji, każda z własnym kontrahentem i opisem. Rozbicie następuje tylko wtedy, gdy bank podaje kwoty wszystkich transakcji, a ich suma jest równa kwocie operacji - w przeciwnym razie (np. gdy z kwoty operacji potrącono prowizję) operacja pozostaje jedną pozycją bez kontrahenta.